一文盘点2025年最值得关注的10个DeFi 平台有哪些
随着区块链技术的进步,去中心化金融(DeFi)已经成为了一个不可忽视的趋势。DeFi通过智能合约和区块链技术,提供了一种全新的金融服务模式,无需依赖传统的金融机构。这种创新不仅提高了金融服务的效率和透明度,还为全球用户带来了更多的投资机会。无论是质押、借贷还是交易,DeFi平台都提供了前所未有的灵活性和收益潜力。本文将深入探讨这些平台的独特之处及其未来发展前景,帮助读者把握投资机会。
1.LidoFinance–最佳DeFi质押平台
LidoFinance是一个专注于质押的去中心化金融平台,由一个使命驱动的去中心化自治组织(DAO)运营,所有决策都由LDO(平台的原生Token)持有者通过公开投票做出。该平台以其高安全性和前沿技术的应用而闻名,专注于以太坊质押,具体来说是stETH(Lido推出的以太坊版本),该Token用于向质押ETH的用户支付奖励。用户可以随时取消质押任何stETH,并以1:1的比例将其兑换为ETH。此外,Lido现在还允许用户通过stMATIC在相同系统下质押MATIC。ETH或MATIC的质押不需要锁仓资产,整个服务完全是非托管的。如果您希望持有stETH,请注意,Lido连接了100多个应用,您可以将其用于借代、作为抵押品等更多用途。最近,Lido正在扩展其服务范围,除了ETH质押之外,还可能包括其他资产,进一步丰富其质押生态系统。Lido已上线币安(Binance)、火币全球站(HuobiGlobal)等知名交易所,方便用户进行交易。
2.Aave–最佳DeFi借贷平台
Aave是DeFi领域的领先者之一,提供加密货币借代服务。它还允许您通过质押AAVE原生Token(年利率4.60%)、GHO(年利率5.30%)和ABPT(年利率11.70%)来赚取被动收入。在借代服务方面,Aave支持大约30种加密货币,包括ETH、WBTC、wstETH、USDT、USDC、AAVE、DAI和LINK。Aave完全是非托管的、开源的,并由社区治理。借款人和放款人可以通过智能合约自行决定并执行贷款条款。2024年末,Aave在zkSyncEra主网上推出了AaveV3,提升了交易效率。Aave的用户界面设计简洁明了,操作便捷,即使是新手也能快速上手。目前,Aave已在币安(Binance)、Coinbase、Kraken等多家知名交易所上线,为用户提供便捷的交易体验。
3.Uniswap–最大的去中心化交易平台
Uniswap目前是市场上最大的去中心化交易平台(DEX),也是DeFi领域的顶级交易平台,拥有超过1500个交易对。更重要的是,Uniswap的强大DeFi平台提供多项服务,包括Token交换、通过提供流动性赚取收益,以及使用Uniswap协议构建dApp。它还与超过300个应用(如钱包、dApp和聚合器)进行集成。虽然Uniswap整体上可能不是最大的DeFi平台,但在去中心化交易平台(DEX)领域,它无可比拟。用户可以在一个完全透明、去中心化的平台上进行交易,无需任何中介,通过智能合约完成交易。最近,该平台专注于提升流动性提供和用户体验,特别是通过其V3模型,允许集中流动性池的使用。对于一个DEX来说,学习如何在Uniswap上进行交易相对简单,因为该网站拥有一个用户友好且简洁的设计。Uniswap目前已上线币安(Binance)、火币全球站(HuobiGlobal)、OKEx等知名交易所,方便用户进行交易。
4.MakerDAO–提供DAI稳定币的借贷平台
MakerDAO是一个基于以太坊的大型去中心化抵押债务头寸平台(CDP平台)。换句话说,它允许用户借代加密货币。用户可以通过以ETH或其他基于以太坊的资产作为抵押物,发起一个CDP。MakerDAO的主要目标是确保其稳定币DAI——世界上最受欢迎和广泛使用的稳定币之一——能够保持与美元的挂钩。MKR是Maker的原生Token,用于促进用户的利息支付。每当平台上的CDP被结算时,支付的DAI和MKR都会被销毁。社区积极讨论治理变化,以改善风险管理和抵押策略。MakerDAO之所以能够进入这个榜单,还因为它与DAI的紧密联系以及在市场上的长期稳定性。MakerDAO已上线币安(Binance)、Coinbase、Gemini等知名交易所,为用户提供便捷的交易体验。
5.Instadapp–轻松接入DeFi协议
Instadapp是一个基于以太坊的去中心化金融应用,旨在为用户提供便捷的方式与其他DeFi协议进行互动。它的DeFi智能层让用户能够在一个地方使用各种DeFi平台。换句话说,通过Instadapp,您不需要为质押、借代或其他任何活动下载多个独立应用。Instadapp提供了一套全方位的DeFi工具,包括InstadappLite和InstadappPro,此外还有Web3Avocado智能钱包和Fluid借代平台。尽管听起来可能不那么直观,InstadappPro实际上是完全免费的。尽管如此,该平台仍未能吸引广泛的DeFi用户群体,但它正在努力改进用户界面和功能,以简化多协议交互。Instadapp目前已上线币安(Binance)、火币全球站(HuobiGlobal)、KuCoin等知名交易所,为用户提供便捷的交易体验。
6.Compound–强大稳定币支持的借贷平台
Compound.finance是一个去中心化的加密货币借代市场。根据最新的数据,它涵盖了16个市场,包括ETH、USDT、USDC、OP和MATIC等加密货币。由于USDT和USDC的加入,该平台显然在借代稳定币方面具有出色的支持。Compound是基于以太坊的,完全支持以抵押物借代或放贷。利率通常非常优惠,但仍然受到供需关系的影响。Compound有一个原生Token(COMP),用户可以持有并参与该去中心化协议的治理。变更提案会发布在Compound官网上,用户可以参与投票。Compound目前已上线币安(Binance)、Coinbase、Kraken等知名交易所,为用户提供便捷的交易体验。
7.CurveFinance–专注稳定币交易的DEX
CurveFinance是一个去中心化金融平台,提供交易、借代和放贷服务。该DEX迅速成为DeFi领域的领导者之一,专注于稳定币交易,这使其在竞争中脱颖而出。如果您正在寻找低费用和低滑点的交易,Curve就是理想选择。Curve平台使用自动化做市商(AMM)来帮助维持稳定币的挂钩。这使得用户可以在交易时几乎不影响价格。Curve平台目前的总存款超过17.8亿美元,日交易量通常超过1亿美元,仍然稳居稳定币交易的领先平台,且拥有显著的TVL。对于一个在2020年才推出的平台来说,这可不是一项小成就。Curve目前已上线币安(Binance)、火币全球站(HuobiGlobal)、Gate.io等知名交易所,为用户提供便捷的交易体验。
8.Balancer–自动化投资组合管理的DeFi和DEX平台
Balancer是一个自动化做市商(AMM)产品套件,属于一种利用算法促进Token交易的去中心化交易平台(DEX)。除此之外,Balancer还允许用户通过平台的收益池赚取被动收入。目前,Balancer已有超过24万名流动性提供者,虽然这个数字不算庞大,但该DeFi平台仍在迅速发展。Balancer创建并管理各种流动性池,每个池子由多个Token组成,从而实现投资组合管理。最近,平台专注于提升其自动化做市商(AMM)能力,并扩大流动性激励。与其他DeFi平台类似,Balancer也允许用户购买并持有原生TokenBAL,以参与协议的治理。Balancer目前已上线币安(Binance)、火币全球站(HuobiGlobal)、OKEx等知名交易所,为用户提供便捷的交易体验。
9.PancakeSwap–一体化DEX,提供包括质押等DeFi服务
PancakeSwap是你会遇到的最独特的DEX之一,凭借其独特的设计和鲜艳的色彩脱颖而出。但别让它的怪异外观分散你的注意力,它仍然是全球领先的多链去中心化交易平台之一。PancakeSwap是一个一体化的DEX,提供包括交易、质押、收益farming,甚至在2023年底推出的游戏市场(GameMarketplace)等服务。PancakeSwap的受欢迎程度归功于其在BNB链上的运作,这使得确认时间快速,用户手续费较低。赚取潜力丰富且多样,您可以进行交易,质押平台的原生TokenCAKE,年化收益率高达25.63%,加入流动性池和农业池等,还有更多选择,包括通过游戏市场和NFT进行的游戏选项。PancakeSwap虽上市时间不长,但已经在BSC的DEX市场中占据主导地位。此外,由于与BNB链的连接,它对于BN用户来说尤为理想。PancakeSwap目前已上线币安(Binance)、火币全球站(HuobiGlobal)、Gate.io等知名交易所,为用户提供便捷的交易体验。
10.YearnFinance–自动化策略的收益farming平台
YearnFinance是一个产品套件,专注于帮助个人和去中心化自治组织(DAO)从数字资产中赚取收益。这个收益聚合器提供的服务旨在简化收益farming,帮助您优化回报。通过利用Yearn提供的众多选项,您可以最大化利率。此外,您还可以通过持有原生TokenYFI参与平台的开发和网络治理。该协议可以自动调整您的资产,并将它们在各种高收益选项之间转移,以便为您提供最佳的资产回报。换句话说,您不需要对投资组合做太多操作,因为平台会处理大部分事务。此外,开发团队正在努力创建新的保险库和策略,以优化用户的收益生成。YearnFinance目前已上线币安(Binance)、火币全球站(HuobiGlobal)、Kraken等知名交易所,为用户提供便捷的交易体验。
以上内容详细介绍了十个领先的DeFi平台,每个平台都有其独特的特点和应用场景。无论是质押、借贷还是交易,这些平台都提供了丰富的功能和服务,为用户带来了前所未有的灵活性和收益潜力。希望通过这篇文章,读者能够更好地理解这些平台的优势,并找到最适合自己的投资机会。